⠀
Иск к Банку о взыскании неосновательного обогащения в связи с применением так называемого «заградительного» тарифа при закрытии р/с (ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» N 115-ФЗ).
⠀
Чтобы было понятно, этот тариф составляет в разных банках от 13 до 20% от суммы, которую вы переводите с р/с в банке, где вас подозревают в отмывании доходов, на р/с в другом банке.
⠀
То есть банки применяют такие тарифы повсеместно, но, со слов самих банкиров, оспаривают действия банков только 3-4 % клиентов.
А зря!!! % удовлетворённых исков - свыше 65!
⠀
Изучив сегодня Постановление 9ААС, я была приятно удивлена, что судья Е.Е. Мартынова положила в основу Постановления добрую часть моего отзыва на апелляцию Банка!
⠀
Я тщательно готовила этот отзыв. Хотела как следует разобраться с этим вопросом. Даже поучаствовала в дискуссии с участием представителя банка, из которой и узнала статистику рассмотрения аналогичных дел.
⠀
Но самое главное - это практика ВС РФ за 2020 год, где ВС РФ делает вывод о ничтожности сделок по взысканию «заградительного» тарифа в силу ст. 168 ГК РФ, поскольку 115-ФЗ призван обеспечивать публичный интерес, а банки взыскивают с клиентов исходя из своих личных (частных) интересов.
⠀
Говорят, в банках не любят отделы, которые не зарабатывают и не приносят доход банку. Вот юристы и стараются хотя бы как-то компенсировать затраты на свои отделы.
⠀
Мораль такова: если ваше ИП или ООО не занимается отмыванием доходов, полученных преступным путем, и не финансирует терроризм, не бойтесь идти в арбитражный суд и требовать возврата средств, удержанных недобросовестным банком. Шансы взыскать высокие!
