О функциях системы правовой охраны интересов кредиторов в процедурах банкротства

Официальная публикация в журнале «Законы России: опыт, анализ, практика» № 9, 2008.

 

«Функция – есть такое отношение элемента к целому, которое делает действие элемента с точки зрения «интересов» данной системы целесообразным и таким образом служит обеспечению сохранения целого»[1]. Целое и части (элементы) обладают многими одинаковыми свойствами, однако на основе взаимодействия частей, в целом порождаются новые качественные особенности, не присущие частям. Так и в исследуемой системе правовой охраны интересов кредиторов отдельный элемент, например, правоотношение между кредитором и арбитражным судом в связи с подачей заявления о признании должника банкротом (п. 1 ст. 7, п. 1 ст. 11 и ст. 39 Закона о банкротстве), само по себе, отдельно от рассматриваемой системы, не может обеспечить охрану интересов кредиторов в полном объеме (то есть не обладает всеми функциями данной система), хотя само по себе правоотношение несет функцию контроля и влияния на процесс банкротства, а также функцию имущественного интереса.

В связи с тем, что основной целью системы правовой охраны интересов кредиторов является максимально возможная охрана интересов кредиторов в процедурах банкротства, полагаем, что целесообразно будет классифицировать функции исследуемой системы исходя из интересов кредиторов, которые имеют место в процедурах банкротства.

1. Интерес имущественного характера.

Данная функция способствует охране, пожалуй, самого главного интереса кредиторов в процедурах банкротства – имущественного интереса. Это вполне закономерно, поскольку конечной целью любой процедуры банкротства является соразмерное удовлетворение требований кредиторов, которое осуществляется за счет имущества должника в соответствии с реестром требований кредиторов, данные которого обеспечивают соразмерное (справедливое) удовлетворение требований.

Важным элементом эффективного законодательства о несостоятельности является институт расходов на проведение процедур банкротства. Поскольку расходы покрываются за счет конкурсной массы, служащей источником удовлетворения требований кредиторов, конфликт различных интересов неизбежен. Разрешение противоречий состоит в том, чтобы уровень расходов был оптимальным, дабы обеспечить быстрое и эффективное проведение процедур банкротства, и в то же время предельно разумным, дабы не ущемлять права кредиторов. Названная проблема свойственна всем системам несостоятельности: идеального регулирования в этом вопросе достигнуть практически невозможно[2]. Как указывает В.А. Химичев «выход видится в контроле кредиторов за расходами на проведение процедур банкротства»[3]. Е.Ю. Пустовалова предлагает собранию кредиторов или комитету кредиторов утверждать смету расходов арбитражного управляющего на проведение процедур банкротства[4]. Данный вопрос возникал и в практике применения предыдущего ФЗ РФ «О несостоятельности (банкротстве)» от 08.01.1998г. №6-ФЗ (далее – Закона о банкротстве 1998 года)[5]. Позиция Президиума ВАС РФ состоит в том, что при рассмотрении размера  произведенных расходов на выплату специалистам, привлеченным арбитражным управляющим, суд вправе оценить необходимость и обоснованность понесенных расходов и их размер[6].

Статья 131 Закона о банкротстве содержит положение, что все имущество должника, имеющееся на момент открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, кроме имущества, изъятого из оборота, имущественных прав, связанных с личностью должника, составляет конкурсную массу. Эта правовая норма также является очень важной для охраны интереса кредиторов имущественного характера, поскольку кредиторы должны быть уверены, что нет такого имущества, кроме изъятого из оборота, которое не включается в конкурсную массу должника и реализация которого не направлена на соразмерное удовлетворение их требований.

Имущественный интерес кредиторов также реализуется возможностью применения обеспечительных мер в ходе процесса о банкротстве, например, конкурсный кредитор и уполномоченный орган, являющиеся заявителями в деле о банкротстве, вправе заявить ходатайство о принятии мер по обеспечению их заявления (п. 7 ст. 42, ст. 46 Закона о банкротстве).

2. Интерес контроля и влияния на процесс банкротства.

«Правовые последствия введения различных процедур, — пишет председатель судебного состава Арбитражного суда Орловской области В.А. Химичев, — схожи в том, что они в большей или меньшей степени ограничивают свободу действий кредиторов…Необходимое ущемление прав кредиторов компенсируется предоставлением им права направлять и контролировать проведение процедур банкротства»[7].

Данная функция находится на втором месте по значимости после предыдущей. Любая деятельность, которая не контролируется, постепенно приходит к анархии. Деятельность саморегулируемых организаций арбитражных управляющих, арбитражных управляющих, должника и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве и в процессе по делу о банкротстве, не является исключением.

Контроль над указанными субъектами в процедурах банкротства обеспечивает, в частности, регулирующий орган (Федеральная регистрационная служба), который осуществляет надзор за деятельностью саморегулируемых организаций и в случае неоднократного нарушения ими Закона о банкротстве вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением об исключении соответствующей саморегулируемой организации из реестра саморегулируемых организаций арбитражных управляющих. Согласно п. 6 ст. 21, п. 4 ст. 29 Закона о банкротстве регулирующий орган вправе обращаться в арбитражный суд с заявлением о дисквалификации арбитражного управляющего.

Арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, также наделен контрольными функциями, например, согласно п. 3 ст. 133, п. 3 ст. 143 Закона о банкротстве он вправе потребовать от конкурсного управляющего все сведения, касающиеся конкурсного производства, в том числе, отчет о своей деятельности, а также отчет об использовании денежных средств должника. Задачами арбитражного суда при проведении процедур банкротства, как отмечает В.В. Ярков, являются обеспечение правомерности, эффективности и оперативности проведения процедур банкротства, а также решение основных задач арбитражного судопроизводства: защита прав и интересов участников дела о банкротстве, содействие укреплению законности и предупреждение правонарушений в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности[8].

Также контроль в делах о банкротстве осуществляется саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, которая, во-первых, обеспечивает соблюдение своими членами – арбитражными управляющими законодательства РФ и правил профессиональной деятельности, а, во-вторых, имеет структурное подразделение, осуществляющее контроль за деятельностью своих членов и органы по рассмотрению дел о наложении на арбитражных управляющих мер ответственности согласно п. 3, п. 4 ст. 21 Закона о банкротстве.

Функции контроля имеют также непосредственно кредиторы, участвующие в деле о банкротстве, кредиторы через комитет кредиторов, и арбитражные управляющие (например, п. 4 ст. 83 Закона о банкротстве).

3. Интерес информационного доступа.

Нельзя не заметить изменение подхода к получению кредиторами информации о введении в отношении должника процедур банкротства, о его финансовом состоянии и иных сведений, необходимых для принятия кредиторами конструктивных решений. Пункт 3 ст. 26 Закона о банкротстве 1998 года предусматривал запрет на опубликование или разглашение иным образом сведений о банкротстве должника до момента публикации решения арбитражного суда о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Действующий Закон о банкротстве содержит иной подход к раскрытию информации о несостоятельности должника. При проведении процедур банкротства обязательному опубликованию подлежат сообщения о введении в отношении должника процедуры наблюдения, о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства, а также о прекращении производства по делу о банкротстве (п. 3 ст. 28 и п. 1 ст. 54 Закона о банкротстве). Опубликование сведений о возбуждении процедуры банкротства в отношении должника на ранних стадиях дела о банкротстве направлено, в первую очередь, на обеспечение прав кредиторов.

Дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом РФ (ФЗ РФ от 24.07.2002г. №95-ФЗ, далее – АПК РФ)[9], с особенностями, установленными Законом о банкротстве (п. 1 ст. 32, ст. 60, ст. 61, п. 1 ст. 223 АПК РФ). Это означает, что кредиторов, как лиц, участвующих в деле о банкротстве, арбитражный суд, рассматривающий дело, обязан информировать о времени и месте рассмотрения дела о банкротстве или жалоб отдельных кредиторов.

Приказом Министерства юстиции Российской Федерации от 14.12.2006г. №362[10], утвержден Административный регламент исполнения Федеральной регистрационной службой государственной функции по предоставлению в установленном порядке информации физическим и юридическим лицам о зарегистрированных организациях. Согласно Административному регламенту Федеральная регистрационная служба обязана предоставлять информацию о зарегистрированных саморегулируемых организациях арбитражных управляющих любому заинтересованному лицу, в том числе и кредиторам при соблюдении небольших формальностей, в частности, заполнения заявления по форме, установленной Министерством юстиции Российской Федерации.

Саморегулируемые организации арбитражных управляющих также способствуют получению кредиторами информации, касающейся деятельности арбитражных управляющих – членов таких организаций, а также другой интересующей кредиторов информации.

Главный информационно-аналитический центр МВД России и информационные центры МВД, ГУВД, УВД по субъектам Российской Федерации, на которых возложены функции по формированию и ведению реестра дисквалифицированных лиц, обязаны предоставлять информацию о дисквалифицированных лицах заинтересованным лицам в соответствии с Приказом Министерства внутренних дел Российской Федерации от 22.11.2006г. №957 «Об утверждении наставления по формированию и ведению реестра дисквалифицированных лиц и инструкции о порядке предоставления информации о дисквалифицированных лицах»[11]

4. Интерес профессионального исполнения обязанностей в деле о банкротстве.

Данная функция заключается в том, что интерес кредиторов только тогда охраняется надлежащим образом, когда исполнение обязанностей арбитражных управляющих и реестродержателей возлагается на лиц, профессионально подготовленных для такой деятельности, а ведение дел о банкротстве осуществляется профессиональным составом судей арбитражного суда. Для этого необходимо, чтобы указанные лица отвечали ряду требований.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 20 Закона о банкротстве к арбитражным управляющим теперь предъявляется гораздо больше требований, нежели в соответствии с Законом о банкротстве 1998 года.

Выполнению данной функции способствуют Федеральные органы исполнительной власти, а именно Правительство РФ и Федеральная регистрационная служба, являющаяся регулирующим органом в деле о банкротстве. Так, в соответствии с п. 2 ст. 29 Закона о банкротстве Правительство РФ утверждает правила профессиональной деятельности арбитражного управляющего и деятельности саморегулируемой организации.

Особо следует отметить роль арбитражного суда в выполнении данной функции, который коллегиально (в составе трех профессиональных судей арбитражного суда) рассматривает дела о банкротстве, за некоторыми исключениями. Такой подход законодателя к данному вопросу свидетельствует о важности правовой оценки при рассмотрении дел о банкротстве несколькими профессиональными судьями, что является гарантией кредиторам от возможных злоупотреблений со стороны судьи в случае единоличного рассмотрения дел о банкротстве[12].

Реестродержатель, в свою очередь, должен иметь статус профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг (п. 1 ст. 16 Закона о банкротстве).

5. Интерес процессуального характера.

Последняя функция исследуемой системы заключается в том, чтобы процедуры банкротства проходили организованно и в установленные сроки. Наиболее заинтересованы в этом кредиторы и арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, поскольку затягивание процесса может привести к утрате должником своего имущества, необходимого для удовлетворения требований кредиторов. Это может произойти как по вине должника (путем отчуждения имущества), так и при ее отсутствии (длительное обеспечение текущей деятельности должника).

О выполнении системой правовой охраны интересов кредиторов указанной функции свидетельствует, например, п. 1 ст. 32 Закона о банкротстве, в соответствии с которым арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, действует по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными Законом о банкротстве, что означает выполнение арбитражным судом всех процессуальных сроков, предусмотренных указанными нормативно-правовыми актами.

К соблюдению процессуальных сроков призваны и саморегулируемые организации арбитражных управляющих, которые согласно п. 3 ст. 45 Закона о банкротстве не позднее чем через пять дней с момента получения запроса о представлении кандидатур арбитражного управляющего, направляют список кандидатур в арбитражный суд, заявителю (собранию кредиторов или представителю собрания кредиторов) и должнику.

Регулирующий орган, в свою очередь, также несет определенную функциональную нагрузку, связанную с соблюдением интереса процессуального характера, например, он обязан в течение семи дней с даты получения обращения арбитражного суда обеспечить представление списка кандидатур арбитражных управляющих саморегулируемыми организациями в случае, если заявленная саморегулируемая организация не представила такой список в пятидневный срок (п. 5 ст. 45 Закона о банкротстве).

Таким образом, выявление интересов кредиторов в процедурах банкротства, с одной стороны, помогает определить функции системы правовой охраны интересов кредиторов в процедурах банкротства, как необходимые категории любой существующей системы,  а с другой, формирует системный подход в законодательстве о банкротстве в части, относящейся к правовой охране интересов кредиторов.